Allianz Excellence est un contrat d’assurance-vie de la compagnie d’assurance belge Allianz permettant d’associer branche 23 et branche 21.

• 0% de frais d’entrée pour le courtier SPC
• Branche 23 avec 35 fonds/sicav 
• Branche 21 fermée aux nouvelles souscriptions mais il existe de bonnes alternatives 
• Pas de site internet consultatif

Frais d’entrée

• Si investissement >25.000 EUR  et <125.000 EUR: 0,50% (dont 0% pour courtier)
• Si investissement > 125.000 EUR et <250.000 EUR: 0,38% (dont 0% pour le courtier)
• Si investissement > 250.000 EUR et <500.000 EUR: 0,25% (dont 0% pour le courtier)
• Si investissement > 500.000 EUR: 0%

Frais de gestion

• Variables selon les fonds sélectionnés:  1,65%/an maximum.
  • Comparer avec un contrat de branche23 belge avec 0,95% de frais de gestion par an
  • Comparatif des branches 23 Luxembourg

Frais d’arbitrage

• 1 arbitrage gratuit par année civile sinon 0,50% des sommes désinvesties plafonné à 100 EUR.

Quelques points forts

Allianz Excellence est un contrat dit de « branche44 »

• Branche 21 : Allianz Safe (capital garanti et rendement minimum garanti de 0% pendant 8 ans) Rendements*: 0,75% en 2017, 0,65% en 2018 et 0,50% en 2019. Fermée depuis le 1er janvier 2020
  • Les alternatives 100% en branche 21:
    • Credo21 Dynamic de Credimo
    • Credo21 Safe de Credimo
      
      
• Branche 23 :
  • Les alternatives en branche 23:
    • NN Strategy et des frais de gestion de seulement 0,96%/an
    • Generali Espace Lux Vie de Generali Luxembourg qui associe branche 21 et branche 23
    • Comparer les branches 23 luxembourgeoises
      

Vous souhaitez limiter la diminution de la valeur ou sécuriser le rendement de votre investissement ?
Vous avez le choix entre trois options :

• Option de limitation relative du risque ( stop loss relatif) gratuite ou
• Option de gestion active des plus-values (take profit) gratuite ou
• Option de dynamisation progressive de votre épargne (achat à cours moyen)

Les valeurs nettes d’inventaire des fonds ainsi que le calcul du rendement en branche 23 sont accessibles via ce lien.

Documents

• Brochure commerciale Allianz Excellence
• DIC/Document d’Informations clés – KID/Key Information Document  & Informations précontractuelles
  supplémentaires  Allianz Excellence d’Allianz Belgique
• Brochure commerciale du fonds Allianz Immo Invest
• DIS/Document d’Informations Spécifiques – Allianz Excellence d’Allianz Belgique
• Brochure commerciale du fonds Allianz GI Defensive Mix
• Rapports de gestion des fonds éligibles au contrat
• Règlement de gestion des fonds d’investissement internes
• Conditions Générales
  
  

*Avertissement: Les rendements du passé ne constituent pas une garantie ni un indicateur fiable pour les rendements futurs

SPC Courtier Conseil indépendant à votre écoute depuis 2005
Difficile de trouver moins cher à service égal, mais si tel était le cas, nous nous alignerons avec plaisir